封面新闻记者 钟晓璐 摄影报道

随着网络技术和金融工具的快速发展，洗钱犯罪的手段也日益翻新。5月13日，四川省政府新闻办举行新闻发布会。现场四川省公安厅经侦总队政委秦虎围绕四川公安打击洗钱犯罪工作成效、洗钱犯罪新特点进行了解答。

发布会现场

打掉地下钱庄和洗钱犯罪团伙41个，抓获犯罪嫌疑人210余名

当前，随着网络传销、电信诈骗等案件高发，洗钱犯罪活动加速蔓延，风险凸显外溢。秦虎介绍，近年来，按照公安部开展打击利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款专项行动有关部署，四川公安机关始终对洗钱犯罪保持高压严打态势，重拳打击源头性犯罪组织、职业化犯罪团伙，精准阻断赌博、电诈等突出犯罪资金通道，积极推进源头治理。

2025年以来，全省公安机关共侦办地下钱庄和洗钱犯罪大要案件125起，发起全国集群战役8起，打掉地下钱庄和洗钱犯罪团伙41个，抓获犯罪嫌疑人210余名，查冻涉案资金资产9亿余元，有力遏制了洗钱犯罪的高发态势。

新特点：手段更隐蔽、链条更复杂、跨境犯罪更突出

目前，洗钱犯罪不断演变，呈现以下特点：一是作案手段更隐蔽。犯罪分子利用虚拟货币、跑分平台、直播打赏、跨境电商、第三方支付等渠道转移资金，伪造真实交易背景。二是产业链条更复杂。洗钱团伙组织化、专业化、隐蔽化程度提高，形成“开卡—转账—取现—跑分—资金归集”完整产业链，有的已嵌入电信诈骗、网络赌博等犯罪生态。三是跨境犯罪更突出。利用地下钱庄、虚拟资产、境外银行卡等实现境内外资金快速转移，追查资金流向难度较大。

四川公安提醒：洗钱不仅危害金融秩序，也可能会使普通人在不经意间被卷入犯罪活动。

一、不要出租、出借、出售自己的银行卡、支付账户、收款码、身份证件。这些可能被洗钱团伙用于转移资金，账户所有人可能被追究法律责任。

二、不要参与“跑分”“刷单”“代转账”“代取现”等行为，尤其对于所谓“轻松赚钱、动动手指”的兼职要保持高度警惕。

三、选择正规金融机构办理业务，积极配合客户身份识别，如实说明交易目的。

四、不要轻信高回报投资或来历不明的虚拟资产项目，避免落入洗钱陷阱。

五、发现可疑交易，可向当地公安机关或者人民银行举报。